いつも見ているユーチューバさんがＳ＆Ｐ５００にすべきと言っていました。
論理的にはこうです。
・Ｓ＆Ｐ５００に対してオールカントリーは、リターンが少ない
・オールカントリーでアメリカ株を除くと年率２％しかリターンがない。
Ｓ＆Ｐ５００は年率１０％を超える。
・標準偏差が同じ位なので、下落率はほぼ同じ
・シャープレシオがＳ＆Ｐ５００と比較して劣っている。
年率２％しかリターンを生まないアメリカ以外に４０％も投資するのは効率的では無いし、アメリカの企業は全世界で利益を上げているからＳ＆Ｐ５００を選ぶのが合理的
らしいです。
確かにデーターでみるとその通りなのです。
ただ、米国ＥＴＦバンガート社は、それでも全世界に分散したほうが良いと言っています。
アメリカ対全世界比率４０％～２０％位をアメリカ以外の国に投資したほうがボラティリティを最小化できるという研究結果があるらしい。
リターンではなく、ボラティリティ。標準偏差のはずなので、上述のユーチューバーのデーター違いがあります。
それならば、オルカン１本でもいいはずですね。
または、リターンをもう一寸とるならば、米国８割。その他２割位の比率で投資するのもありかなと思いました。
Ｓ＆Ｐ５００ と 全世界株を １：１で買えば言い訳ですね。
限度はありますが、新ＮＩＳＡなら売却して翌年リバランスもできるかな。
今までは全世界を中心に考えていたのですが、少し変更しようかと思います。
具体的には、新ＮＩＳＡ 積立枠と成長枠をＳ＆Ｐ５００とオルカンの２本立てにしようかと考えています。
これがどうなるのか分かりませんが、この変更が吉とでるか凶とでるかは２０年後です。
