前回までに、e-maxis slimシリーズのS&P500と8資産均等型を紹介いたしました。
果たして、どちらがいいのか。どのくらいの変動リスクがあるのかを調べてみたいと思います。
S&P500は、2018年7月3日から設定されている為、どちらも18年7月3日を基準として何％変動したかをしらべてみます。
S&P500 最大 ＋11% （18年10月4日）
S&P500 最小 －13.9% （18年12月25日）
8資産均等型 最大 ＋ 9% （19年10月25日）
8資産均等型 最小 － 6.3％ （18年12月25日）
最大も最小もS&P500が振れ幅が大きい事がわかります。
18年12月のプチクラッシュの時は、Ｓ＆Ｐ500がｰ14％近く下がるのに対して、8資産均等型は、半分以下の-6%。
下げ相場には、分散されているほうが、いいですし、上げ相場でもしっかりしています。ちなみに、S&P500が最大だった18年10月4日の8資産は、2.5%でした。その差は8.5%もあり、相場によっては差が開く結果となります。
相場は予想ができませんが、なるべく損をしたくない変動を抑えたいなら、8資産均等型はおススメになります。利回り重視ならS&P500でいいのではないでしょうか？
年齢でいえば、20代、30代はS&P500で、40代以降は、8資産均等型でいいかと思います。
